Como se tornar um corretor de investimentos: 12 etapas (com fotos)

Índice:

Como se tornar um corretor de investimentos: 12 etapas (com fotos)
Como se tornar um corretor de investimentos: 12 etapas (com fotos)

Vídeo: Como se tornar um corretor de investimentos: 12 etapas (com fotos)

Vídeo: Como se tornar um corretor de investimentos: 12 etapas (com fotos)
Vídeo: Foreclosures | A Step by Step Guide 2024, Marcha
Anonim

Um representante registrado de um corretor de investimentos, comumente chamado de corretor de investimentos ou simplesmente corretor, conecta as partes interessadas em comprar ou vender investimentos. Os corretores geralmente são pagos com comissões, mas também podem ganhar bônus e um salário em determinados cargos. Embora a sociabilidade seja importante, a maioria dos cargos de corretor de investimentos exige um diploma de bacharel com relevância para finanças. Você também precisará passar nos exames, registrar-se nos níveis federal e estadual e trabalhar sua maneira de subir de posições financeiras de nível básico para se tornar um corretor de investimentos de sucesso.

Passos

Parte 1 de 3: Obtendo a educação necessária

Torne-se um corretor de investimentos Etapa 1
Torne-se um corretor de investimentos Etapa 1

Etapa 1. Obtenha um diploma de bacharel

Finanças é a escolha mais comum, embora economia, negócios, marketing ou contabilidade também possam ajudar a prepará-lo para ser um banqueiro de investimento. Mais importante ainda, escolha um campo de estudo que o ajudará a se preparar para entender os riscos e estratégias de trabalhar com dinheiro.

Concentre-se em matemática, planejamento de investimentos, programação de computadores e teoria econômica para complementar sua graduação

Torne-se um corretor de investimentos - Etapa 2
Torne-se um corretor de investimentos - Etapa 2

Etapa 2. Considere fazer um MBA

Muitos corretores de investimento sênior possuem diploma de mestre em administração de empresas. Novos conhecimentos de planejamento financeiro podem permitir que você trabalhe com clientes maiores e aumente o potencial de ganhos. No começo, porém, ter um MBA aumentará suas chances de ser contratado.

  • Voltar à escola para fazer um MBA ou outro diploma de pós-graduação dá a você a oportunidade de concentrar seus conhecimentos. Por exemplo, você pode se especializar em um tipo específico de mercadoria ou aprender mais sobre programação de computadores para produtos e serviços financeiros.
  • Algumas empresas oferecem aos seus corretores ajuda na obtenção de um MBA. Ao avaliar as ofertas de emprego, procure também empresas que pagam parte da mensalidade e / ou apoio para estudar durante o trabalho.
Torne-se um corretor de investimentos - Etapa 3
Torne-se um corretor de investimentos - Etapa 3

Etapa 3. Fortaleça suas habilidades sociais

Para ter sucesso como corretor de investimentos, você precisa ser capaz de manter uma conversa e, de outra forma, contribuir para interações sociais positivas. Por exemplo, procure aumentar sua educação formal juntando-se a uma equipe de debate ou discurso.

  • Considere fazer aulas de teatro ou falar em público.
  • Outra opção inclui ingressar na organização Toastmasters, o que ajuda muitas pessoas a terem mais confiança em situações sociais. Isso também apresentará grandes oportunidades de networking com profissionais de todas as idades.
  • Seja como for, participe consistentemente de algum tipo de atividade social que exija que você trabalhe em diferentes tipos de situações com diferentes tipos de pessoas.
Torne-se um corretor de investimentos. Etapa 4
Torne-se um corretor de investimentos. Etapa 4

Etapa 4. Preparação para a série 7

Um dos principais exames que você terá que fazer é chamado de Série 7. No entanto, você deve ser patrocinado por uma instituição financeira estabelecida para fazer o exame. Torne-se mais atraente para instituições que podem patrociná-lo, trabalhando no material de preparação para o teste ou fazendo um curso projetado especificamente para ajudar a prepará-lo para este teste.

  • A melhor fonte de material de preparação para o teste é a organização que administra o teste. Visite o site da FINRA para encontrar esboços de estudo e questões práticas do exame.
  • Alguém em seu departamento acadêmico pode ajudá-lo a encontrar o melhor curso para você. Alguns são oferecidos por empresas que preparam o teste e alguns cursos podem ser feitos online.

Parte 2 de 3: Como ser contratado como corretor de investimentos

Torne-se um corretor de investimentos. Etapa 5
Torne-se um corretor de investimentos. Etapa 5

Etapa 1. Procure um estágio em uma corretora

A maioria dos corretores de investimento começa com um estágio, que oferece à empresa a chance de conhecê-lo. Além disso, aprender o processo do dia-a-dia de ser um corretor de investimentos requer começar de baixo e trabalhar para chegar a posições com maior responsabilidade.

Se a empresa que o contrata como estagiário achar que é uma boa opção, provavelmente o patrocinará para participar da Série 7, após o qual você poderá ser contratado em tempo integral

Torne-se um corretor de investimentos. Etapa 6
Torne-se um corretor de investimentos. Etapa 6

Etapa 2. Candidate-se a empregos com base em suas aspirações de carreira

Diferentes tipos de instituições financeiras oferecem diferentes oportunidades para corretores de investimento. Talvez o mais importante, certifique-se de que a posição para a qual está se candidatando funciona com os tipos de títulos nos quais você tem interesse.

  • Por exemplo, se você está procurando gerar novos leads para uma grande empresa que gerencia grandes transações, procure instituições como Merrill Lynch ou JP Morgan. Nessas funções, os corretores de investimento obtêm a maior parte de sua receita de comissões nas contas que ajudam a criar.
  • Se você preferir um cargo que pague um salário mais consistente e estiver interessado em mais serviços relacionados ao gerenciamento de investimentos, inscreva-se em uma instituição como a Fidelity Funds ou a Charles Schwab.
Torne-se um corretor de investimentos - Etapa 7
Torne-se um corretor de investimentos - Etapa 7

Etapa 3. Seja paciente

Sua primeira posição como corretor de investimentos, mesmo após um estágio, provavelmente será uma posição júnior. Você precisará provar seu valor para uma empresa para obter status sênior. Ao procurar um emprego, mesmo no nível inicial, procure empresas que treinem bem seus corretores e promovam internamente.

Considere mais do que apenas o salário inicial. Inicialmente, o treinamento e as oportunidades de promoção costumam ser uma medida melhor de uma boa posição do que o salário inicial

Parte 3 de 3: Teste e registro

Torne-se um corretor de investimentos. Etapa 8
Torne-se um corretor de investimentos. Etapa 8

Etapa 1. Registre-se na FINRA

A Financial Industry Regulatory Authority dá os exames e de outra forma articula as regras e regulamentos para corretores de treinamento. A corretora patrocinadora registra candidatos para esses testes, portanto, converse com seu supervisor ou firma patrocinadora para se registrar. Isso permitirá que você faça os exames de licenciamento necessários, incluindo a Série 7.

  • Considerando que a Série 7 é um teste financeiro geral, há muitos testes que permitirão que você trabalhe com determinados tipos de commodities, aumentando sua probabilidade de ser contratado e patrocinado para fazer outros exames.
  • Dentro de dois anos após a aprovação em qualquer um desses testes, notifique a FINRA de sua intenção de trabalhar com uma empresa de consultoria em particular sobre as mercadorias apropriadas.
Torne-se um corretor de investimentos. Etapa 9
Torne-se um corretor de investimentos. Etapa 9

Etapa 2. Faça o exame de Leis Estaduais Uniformes

Também conhecido como Série 63, este exame é exigido por alguns empregadores e estados. Mais uma vez, você provavelmente precisará ser patrocinado por uma corretora para fazer o exame. A aprovação neste exame, seja obrigatório ou não, abrirá oportunidades de emprego. Outros exames que não exigem um patrocinador incluem a Série 3 sobre futuros de commodities e a Série 65, ou Exame de Conselheiro de Investimento Registrado Uniforme.

  • Fazer esses exames permitirá que você produza imediatamente para uma empresa financeira. Conseqüentemente, passar por eles pode ajudá-lo a ser contratado e patrocinado para participar da Série 7.
  • Em termos de custos, o exame da Série 3 custa $ 115,00, o da Série 65 custa $ 135,00 e a cobrança para fazer a Série 63 é de $ 96,00.
Torne-se um corretor de investimentos Etapa 10
Torne-se um corretor de investimentos Etapa 10

Etapa 3. Considere fazer outros exames de negociação específicos

Fazer outros testes permitirá que você se registre como um tipo específico de corretor especializado em trabalhar com certos tipos de valores mobiliários. Por exemplo, faça o exame da Série 6 se desejar oferecer consultoria a clientes sobre fundos mútuos. A aprovação no exame da Série 62 permite que você trabalhe com títulos corporativos.

Considere fazer alguns desses exames antes do exame da Série 7. Embora você possa precisar de um patrocinador para fazer muitos desses exames, sua disposição para fazer o exame pode ajudá-lo a ser contratado

Torne-se um corretor de investimentos - Etapa 11
Torne-se um corretor de investimentos - Etapa 11

Etapa 4. Faça o exame da Série 7

Este exame, também chamado de exame General Securities Registered Representative, é elaborado pela Bolsa de Valores de Nova York. Passar na Série 7 permite que você se torne um representante registrado, o que permite trabalhar como um corretor de investimentos.

  • Os testes são administrados em todos os Estados Unidos e feitos em um computador.
  • A taxa do exame da Série 7 é de US $ 290,00.
Torne-se um corretor de investimentos - Etapa 12
Torne-se um corretor de investimentos - Etapa 12

Etapa 5. Concluir o registro federal e estadual

Para trabalhar como um corretor de investimentos registrado, você precisará se submeter a uma verificação de antecedentes e obter suas impressões digitais. Siga as orientações da FINRA sobre como fazer isso. Além disso, você precisará se registrar na Comissão de Valores Mobiliários de seu estado. Você provavelmente precisará ter passado na Série 63 para fazer isso.

Recomendado: