Como usar paraísos fiscais (com fotos)

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Como usar paraísos fiscais (com fotos)
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Anonim

Os paraísos fiscais são países com pouca ou nenhuma tributação de rendimentos (particularmente rendimentos de empresas) e maiores restrições de privacidade. Para usar um paraíso fiscal, forme uma empresa naquele país e canalize sua renda para essa empresa. Essa receita fica então sujeita às leis fiscais do paraíso fiscal, em vez das leis fiscais de seu país de origem. No entanto, você ainda terá que pagar impostos sobre qualquer dinheiro que transferir de volta para seu país de origem. Tecnicamente, o que você está fazendo é diferir o pagamento de impostos - o que não é ilegal. Por outro lado, deixar de declarar receitas para fins de sonegação de impostos pode ter graves consequências jurídicas.

Passos

Parte 1 de 3: Escolha de um paraíso fiscal

Use os paraísos fiscais, etapa 1
Use os paraísos fiscais, etapa 1

Etapa 1. Fale com um advogado ou consultor financeiro

Antes de decidir usar um paraíso fiscal para proteger sua riqueza, certifique-se de que seus planos não violam as leis nacionais de seu país de origem. Um advogado ou consultor financeiro também pode aconselhá-lo sobre estratégias para obter o máximo benefício de usar um paraíso fiscal.

Procure um advogado ou consultor financeiro com experiência em paraísos fiscais e corporações offshore. Se eles não mencionaram finanças offshore em seu site, pergunte se eles têm clientes que usam paraísos fiscais

Use os paraísos fiscais, etapa 2
Use os paraísos fiscais, etapa 2

Etapa 2. Peça recomendações aos colegas

Se você conhece alguém que está usando um paraíso fiscal, peça conselhos. Eles podem recomendar países que seriam paraísos fiscais ideais para você. Eles também podem dizer quais países você deve evitar.

Os colegas também podem ter recomendações sobre o uso de bancos estrangeiros. Lembre-se de que sua conta bancária não precisa necessariamente estar localizada em paraíso fiscal. Por exemplo, você pode ter uma empresa de fachada nas Bahamas que usa uma conta bancária na Suíça

Use os paraísos fiscais, etapa 3
Use os paraísos fiscais, etapa 3

Etapa 3. Faça uma lista dos paraísos fiscais preferenciais com base na localização

Pode ser que você nunca precise colocar os pés em seu paraíso fiscal para abrir uma empresa e manter seu dinheiro lá. No entanto, é mais provável que você precise visitar pelo menos uma vez para verificar sua identificação e configurar sua conta bancária. Você também pode querer viajar para lá de vez em quando, mesmo que não seja legalmente obrigado a fazê-lo. Há uma razão pela qual muitos paraísos fiscais também são belos locais de férias.

  • Por exemplo, se você mora na Europa, pode considerar Andorra, que está localizada na Europa Ocidental, entre a França e a Espanha. Este pequeno país não tem imposto sobre doações, herança ou transferência de capital.
  • Se você mora na América do Norte ou do Sul, pode considerar ilhas no Caribe, como Belize (sem imposto sobre ganhos de capital) ou Bahamas (sem imposto de renda pessoal, imposto sobre ganhos de capital ou imposto sobre herança).

Gorjeta:

Você também pode considerar quais idiomas são falados no país. Por exemplo, se você fala inglês, convém examinar os países de língua inglesa, como as Ilhas Virgens Britânicas ou a Ilha de Man.

Use os paraísos fiscais, etapa 4
Use os paraísos fiscais, etapa 4

Etapa 4. Avaliar a estabilidade política e econômica do país

Freqüentemente, os países em desenvolvimento reduzem suas taxas de impostos para empresas estrangeiras e se anunciam como paraísos fiscais. Isso pode trazer dinheiro para o país e ajudá-lo a crescer. No entanto, se o país tem convulsões políticas frequentes ou um histórico de inflação e agitação, pode não ser o melhor lugar para guardar seu dinheiro.

  • Qualquer economia fiscal será inútil se, por exemplo, houver um golpe e o novo líder confiscar todos os ativos estrangeiros no país. Pesquise a história de estabilidade do país para ter certeza de que seu dinheiro está seguro lá.
  • Se gosta do perfil fiscal do país, mas questiona se o seu dinheiro estará seguro, pode sempre incorporar aí e, em seguida, abrir uma conta bancária noutro país. Dependendo das políticas de privacidade desse banco, seus ativos podem estar mais seguros.
Use os paraísos fiscais, etapa 5
Use os paraísos fiscais, etapa 5

Etapa 5. Compare as taxas de impostos em paraísos fiscais de juros

Procure o paraíso fiscal que oferece os melhores incentivos fiscais para você. A alíquota tributária específica que é mais importante para você dependerá das razões pelas quais você busca um paraíso fiscal. Normalmente, você ainda terá que pagar impostos em seu país de origem, mas pode usar um paraíso fiscal para reduzir os impostos que pagará.

  • Por exemplo, suponha que você queira guardar dinheiro em uma conta offshore para que seus filhos possam herdá-lo mais tarde, e seu país de origem tenha um imposto sobre herança. Você pode escolher um paraíso fiscal sem imposto sobre herança, como Andorra, Bahamas ou Ilha de Man.
  • Grandes corporações que desejam usar uma empresa de fachada offshore para diferir a responsabilidade fiscal e reinvestir em suas empresas geralmente escolhem paraísos fiscais que não tenham imposto sobre ganhos de capital, imposto sobre sociedades ou imposto sobre transferência de capital, como Bermudas, Ilhas Virgens Britânicas ou a Ilha do homem.
Use os paraísos fiscais, etapa 6
Use os paraísos fiscais, etapa 6

Etapa 6. Determine se o banco compartilha informações com o seu governo

A privacidade e a confidencialidade são importantes para os paraísos fiscais. A maioria deles tem proteções legais significativas destinadas a garantir a confidencialidade dos titulares de contas. Freqüentemente, esses bancos nem mesmo revelam que você é o titular de uma conta, a menos que haja uma ordem judicial para que o façam. A maioria dos paraísos fiscais também não compartilha nenhuma informação com autoridades fiscais estrangeiras ou autoridades financeiras internacionais.

  • Se você mora nos Estados Unidos e está procurando um banco com presença nos Estados Unidos, pode presumir que ele relatará informações sobre sua conta ao Tesouro dos Estados Unidos. De acordo com as leis dos Estados Unidos, todos os bancos estrangeiros devem relatar essas informações ou não poderão operar nos Estados Unidos.
  • Lembre-se de que, se seu país de origem exigir que você informe a receita estrangeira sobre seus impostos, você ainda deve informar e pagar impostos sobre ela, independentemente de o banco informar ou não. Deixar de fazer isso equivale à evasão fiscal, que acarreta pesadas penalidades criminais.

Gorjeta:

Se você é um cidadão americano, também deve estar ciente de outra lei, o Regulamento de Contas Financeiras e Bancárias Estrangeiras (FBAR). De acordo com essa lei, você deve declarar todas as contas bancárias estrangeiras que você controla que tenham mais de US $ 10.000 em ativos sobre seus impostos. A falha em fazer isso resulta em penalidades criminais severas.

Use paraísos fiscais, etapa 7
Use paraísos fiscais, etapa 7

Etapa 7. Verifique se você precisa de um representante local

Alguns países com taxas de imposto relativamente baixas também exigem que você tenha um representante local que seja cidadão desse país. Como normalmente você terá que pagar essa pessoa, isso pode tornar mais caro o uso de um paraíso fiscal. Se você usar um país que não tenha esse requisito, poderá economizar algum dinheiro.

Alguns países também exigem que você tenha uma presença local mais significativa se quiser registrar uma empresa lá. Por exemplo, você pode realmente ter que produzir bens ou serviços para consumidores locais. A menos que você tenha interesse em realmente abrir uma loja naquele país, um lugar como esse não é uma boa opção para usar como paraíso fiscal

Parte 2 de 3: Incorporação no paraíso fiscal

Use os paraísos fiscais, etapa 8
Use os paraísos fiscais, etapa 8

Etapa 1. Olhe para os provedores de serviços offshore

A menos que você esteja procurando manter bilhões de dólares no exterior, usar um provedor de serviços offshore pode ser sua melhor opção. Essas empresas abrirão uma corporação no paraíso fiscal de sua escolha para você. A corporação é essencialmente uma empresa de fachada - existe no papel e recebe dinheiro, mas não tem escritórios nem conduz operações comerciais.

  • Normalmente, você pode obter uma empresa de fachada e uma conta bancária aberta em um paraíso fiscal por menos de US $ 4.000 por meio de um provedor de serviços offshore. Tudo o que você precisa fazer é responder a algumas perguntas e escolher um nome para sua empresa de fachada e o provedor de serviços assumirá a partir daí.
  • Alguns provedores de serviços offshore também oferecem outros serviços de proteção de privacidade por taxas adicionais. Escolha o que você acha que seria útil para você, mas não se sinta pressionado a pagar mais por serviços dos quais acha que não obterá nenhum benefício.
  • Você pode precisar enviar ao seu provedor de serviços cópias autenticadas de seu passaporte ou outros documentos de identificação, bem como verificar sua residência. Esses requisitos dependem do país que você escolheu como paraíso fiscal.

Gorjeta:

Pesquise o histórico e a reputação de um provedor de serviços offshore completamente antes de decidir usá-los. Muitas dessas empresas são fraudes.

Use os paraísos fiscais, etapa 9
Use os paraísos fiscais, etapa 9

Etapa 2. Preencha a papelada necessária para incorporar sua empresa de fachada

Para aproveitar os benefícios fiscais de um paraíso fiscal, você precisa abrir uma empresa constituída. Uma empresa é uma entidade separada de você pessoalmente, portanto, qualquer dinheiro pago à empresa não é considerado sua renda pessoal. Na maioria dos paraísos fiscais, abrir uma empresa é uma tarefa bastante simples. Você provavelmente nem precisará ir ao campo pessoalmente.

  • Normalmente, você terá que criar um nome exclusivo para sua empresa. Verifique online se o seu paraíso fiscal preferencial possui um banco de dados de nomes comerciais disponível. Normalmente, você pode encontrá-lo pesquisando o nome do país seguido por "registro comercial" ou "registro da empresa". Com uma empresa de fachada, ter um nome atraente ou memorável normalmente não é o objetivo, já que você não estará anunciando com esse nome. Você só quer um que ninguém mais está usando.
  • Normalmente, você também precisa de um endereço registrado no país. Isso não significa que você tenha que abrir um escritório ou abrir uma loja. Você pode alugar uma caixa postal para que todas as correspondências sejam enviadas para você. Você também pode contratar um agente local para receber e-mails para você e encaminhá-los.
  • Se você usar um provedor de serviços offshore, ele cuidará de todos esses detalhes para você. Tudo o que você precisa fazer é responder a algumas perguntas, escolher seu paraíso fiscal e escolher o nome da sua empresa.
Use os paraísos fiscais, etapa 10
Use os paraísos fiscais, etapa 10

Etapa 3. Encontre um representante no paraíso fiscal para ajudá-lo a abrir sua empresa

A outra forma mais cara de abrir uma empresa de fachada é contratar um profissional que realmente more no paraíso fiscal que você escolheu. Normalmente, é um advogado ou contador. Eles servirão como seu representante e preencherão a papelada para configurar sua empresa.

  • Normalmente, você pagará a esse tipo de representante mais do que pagaria a um provedor de serviços offshore. No entanto, você pode ter mais confiança de que tudo foi configurado corretamente. Em alguns paraísos fiscais, isso é obrigatório.
  • Alguns advogados e contadores em paraísos fiscais anunciam-se como representantes de empresas offshore. Se você conversou com um advogado ou consultor financeiro sobre o uso de um paraíso fiscal, ele também poderá recomendar um representante local com quem você possa trabalhar.
Use os paraísos fiscais, etapa 11
Use os paraísos fiscais, etapa 11

Etapa 4. Abra uma conta bancária no paraíso fiscal

Depois que sua empresa estiver registrada, você precisará de uma conta bancária em nome da empresa para que possa direcionar sua receita para lá e começar a usufruir dos benefícios fiscais. Você pode abrir uma conta em um banco local no país onde sua empresa está registrada ou em outro país.

  • Você terá que fornecer documentos para verificar sua identidade, como uma cópia autenticada de seu passaporte. Essas informações são mantidas em sigilo pela maioria dos bancos em paraísos fiscais. A conta em si não estaria em seu nome, mas em nome de sua empresa de fachada.
  • A abertura de uma conta bancária pode exigir que você faça uma viagem ao país onde o banco está localizado. Isso depende das políticas dos bancos individuais, bem como das leis do país sobre a verificação da identificação das pessoas que abrem contas bancárias nesses bancos.
Etapa 12 do uso dos paraísos fiscais
Etapa 12 do uso dos paraísos fiscais

Etapa 5. Pagamentos diretos à empresa de fachada

Depois que sua empresa de fachada e sua conta bancária estiverem configuradas, faça seus negócios por meio da empresa de fachada. Toda ou a maior parte de sua receita deve ser paga à sua empresa de fachada, e não a você. Se você tiver contratos existentes, pode renegociá-los para poder redirecionar essa receita também. Quando sua empresa de fachada recebe dinheiro, ele se enquadra nas leis tributárias do país onde a empresa foi constituída.

  • Por exemplo, suponha que você seja um escritor freelance nos Estados Unidos. Você abre uma empresa de fachada nas Ilhas Cayman e direciona todos os pagamentos pelo seu trabalho para ela. Em seguida, você se considera um funcionário da empresa de fachada e paga um salário a si mesmo. Nos Estados Unidos, você só teria que pagar imposto de renda pessoal sobre esse salário. O resto do dinheiro pertenceria à empresa de fachada.
  • Se o seu país de origem tiver tributação baseada no cidadão, como os EUA, você ainda será responsável pelo pagamento de impostos sobre a renda quando fizer pagamentos para si mesmo nos EUA ou quando transferir o dinheiro para outra empresa organizada de acordo com as leis dos EUA. No entanto, se você mantiver seu dinheiro no paraíso fiscal, poderá diferir os impostos, potencialmente indefinidamente.
Use os paraísos fiscais - Etapa 13
Use os paraísos fiscais - Etapa 13

Etapa 6. Relate os rendimentos auferidos e pague impostos em seu país de origem

Pode parecer contra-intuitivo, mas você ainda deve impostos sobre qualquer receita que receba pessoalmente de sua empresa offshore. Você não precisa relatar a renda que permanece estacionada no mar. No entanto, você deve informar e pagar impostos sobre qualquer dinheiro que trouxer de volta para seu país de origem.

  • Por exemplo, suponha que você criou e comercializou um aplicativo para smartphone e faturou US $ 1 milhão em vendas no ano passado. Se todo esse dinheiro fosse pago diretamente à sua empresa offshore em um paraíso fiscal, você não deveria pagar nenhum imposto sobre ele em seu país de origem. Se, por outro lado, você sacou $ 500.000 de seus cofres offshore para financiar uma expansão de seu aplicativo, teria de declarar esses $ 500.000 como receita e pagar impostos sobre eles.
  • Alguns países, incluindo os EUA, também exigem que você divulgue qualquer participação acionária que você tenha em uma empresa estrangeira. No entanto, você só precisa pagar impostos sobre sua participação nos lucros - o dinheiro que você mesmo pagou ou o dinheiro que transferiu para uma conta bancária nos Estados Unidos.

Parte 3 de 3: Recuperando seu dinheiro sem impostos

Use os paraísos fiscais - Etapa 14
Use os paraísos fiscais - Etapa 14

Passo 1. Considere renunciar à sua cidadania, se possível

Alguns países, como os EUA, têm tributação baseada no cidadão. Isso significa que, se você for um cidadão dos EUA, deverá pagar impostos dos EUA sobre todos os rendimentos, independentemente de onde no mundo os ganhe. Ao renunciar à sua cidadania, você pode evitar a tributação sobre o dinheiro mantido em um paraíso fiscal. No entanto, está se tornando cada vez mais difícil fazer isso sem violar a lei.

  • Quando você renuncia à sua cidadania, pode ter que pagar um tipo de imposto sobre ganhos de capital conhecido como "imposto de expatriação" antes que o processo de renúncia seja finalizado. Esse imposto é cobrado de cidadãos de alta renda, em parte para desencorajá-los de transferir seus ativos para o exterior.
  • Espere um processo demorado e taxas elevadas se quiser renunciar à sua cidadania. As taxas dos EUA são as mais altas entre os países de alta renda. A $ 2.350 em 2019, essas taxas são 20 vezes o custo médio das taxas para renunciar à cidadania em outros países.
  • Depois de renunciar à sua cidadania, você terá que se mudar para um país que não tribute a renda que você já ganhou, como o Reino Unido ou Cingapura. Você também pode se mudar para o paraíso fiscal onde montou sua empresa de fachada, se esse paraíso fiscal não tiver imposto de renda pessoal ou imposto sobre a fortuna.
Use os paraísos fiscais - Etapa 15
Use os paraísos fiscais - Etapa 15

Etapa 2. Deixe o dinheiro para seus filhos ou outros beneficiários

Você pode transferir seu interesse na empresa de fachada por meio de um testamento ou fideicomisso, em vez de gastar a renda sozinho. Se você usar um paraíso fiscal que não tenha impostos sobre herança ou transferência, seus herdeiros podem adquirir esse dinheiro sem impostos.

Se você fizer isso, lembre-se de que seus herdeiros ainda podem acabar pagando impostos sobre essa renda, especialmente se as leis fiscais mudarem em seu país de origem nesse meio tempo. Eles podem evitar esses impostos se expatriarem para o país onde sua empresa de fachada está sediada. No entanto, eles podem não estar interessados em fazer isso

Use os paraísos fiscais - Etapa 16
Use os paraísos fiscais - Etapa 16

Etapa 3. Reinvestir o dinheiro para construir e expandir sua empresa

Na maioria dos países, o dinheiro que sua empresa de fachada ganhou não será tributado até que você o leve de volta para seu país de origem. Isso permite diferir impostos, potencialmente indefinidamente, simplesmente deixando o dinheiro no paraíso fiscal.

Como sua empresa de fachada está localizada em um paraíso fiscal, você pode expandir essa empresa sem gastar dinheiro em casa. Por exemplo, você pode usar o dinheiro para comprar um imóvel em um paraíso fiscal em nome da empresa de fachada. Se você alugou essas propriedades, essa receita seria auferida pela empresa de fachada

Pontas

Mesmo que você acabe tendo que pagar impostos de qualquer maneira, a incorporação em paraísos fiscais pode lhe oferecer uma proteção melhor no caso de sua empresa ser processada

Avisos

  • Evitar ou diferir o pagamento de impostos é perfeitamente legal. No entanto, a evasão fiscal é ilegal. Embora você possa usar os paraísos fiscais para guardar dinheiro para ganhos financeiros de curto prazo, geralmente não é legalmente possível estender sua economia fiscal para sempre.
  • Canalizar dinheiro para uma empresa de fachada offshore para diminuir sua renda pessoal tributável é considerado evasão fiscal e está sujeito a processo criminal.

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